Профиль персоны: карьерная траектория на одной странице

Бесплатная страница профиля не меняется. Поиск по персонам, основные данные профиля, сводные блоки и таблица регистровых ролей — действующие и исторические должностные лица, акционеры SIA и AS, конечные бенефициары, флаг санкций — остаются на своих местах. Полный профиль ничего из этого не переписывает. Он добавляет четыре новых раздела данных под таблицей регистровых ролей.

Первый — исторические должности. Число исторических должностей обычно превышает число действующих в пять–восемнадцать раз. Раздел показывает полные интервалы дат, прежние названия переименованных компаний и должности, утратившие силу. Второй — право подписи: режим представительства и аннулированные доверенности. Третий — коммерческие залоги: персона как залогодатель, залогодержатель и должник, активные обязательства отдельно от исторических. Четвёртый — брачные имущественные договоры: номер договора и дата регистрации; личность супруга в этом разделе не указана.

Экспорт запускается из заголовка профиля, на двух языках — LV и EN. PDF — это человекочитаемый документ из шести разделов, оформленный как регистровая выписка; CSV — одна таблица с неурезанным перечнем по всем разделам, подходящая для импорта в табличный процессор или в BI-инструмент. PDF годится для подшивки в KYC-дело или папку комплаенса; CSV — для сводной таблицы по компаниям или по интервалам дат. Экспорт доступен только на тарифах Agent и Analyst; выходной документ содержит полный персональный код.

Практические сценарии

Приём клиента — проверка права подписи. При приёме клиента нужно установить, уполномочено ли лицо, заключающее сделку от имени компании, на эти действия.¹ Раздел права подписи отвечает на это на одной странице: INDIVIDUALLY или WITH_AT_LEAST(n), а аннулированные доверенности отмечены отдельно — без необходимости открывать список членов правления каждой отдельной компании.

AML углублённая проверка — происхождение средств. При углублённой проверке сегодняшний поток доходов не отвечает на вопрос, откуда происходит совокупное имущество клиента.

"The source of wealth refers to the origin of the PEP's entire body of wealth (i.e., total assets). This information will usually give an indication as to the volume of wealth the customer would be expected to have, and a picture of how the PEP acquired such wealth."

— FATF, руководство по политически значимым лицам, 2013²

Раздел исторических должностей раскрывает карьерную траекторию с полными интервалами дат и прежними названиями переименованных компаний — слой данных, которого сегодняшний список должностей не показывает.

Мониторинг PEP — брачные имущественные отношения как сигнал. В мониторинге политически значимых лиц супруг — один из первых сигналов. FATF прямо указывает, что родственники и близкие соратники используются для перевода, удержания или сокрытия активов, а в круг членов семьи входят супруги.³ Раздел брачных имущественных договоров показывает номер договора и дату регистрации — этого достаточно, чтобы отметить персону для дальнейшей проверки. Личность супруга в этом разделе не указана; она требует отдельной проверки.

Кредитный риск контрагентов — коммерческие залоги со стороны персоны. Баланс небольшой SIA часто не раскрывает, насколько её владелец заложил или одолжил лично где-то ещё. Базельский комитет подчёркивает роль обеспечения в управлении кредитным риском контрагентов.⁴ Раздел коммерческих залогов показывает персону как залогодателя, залогодержателя и должника в одной таблице, охватывающей активные и исторические обязательства.

Оценка членов правления и партнёров — доля ликвидированных компаний. В оценке соответствия (fit-and-proper) единого надзорного механизма Европейского центрального банка ответственность кандидата за неплатёжеспособность предыдущей компании является публикуемым и оцениваемым элементом данных: анкета просит указать детали личной причастности, особенно если кандидат был признан ответственным за неплатёжеспособность юридического лица.⁵

Расследовательская журналистика — цитируемый и архивируемый документ. Сохраняемость исходного документа — профессиональное требование к публикации.

"There are two main reasons to archive all of the digital evidence that you use in an investigation: to preserve it in case it is removed from its original source, and to prove to your audience that the material really existed."

— Bellingcat, руководство по архивации открытых источников, 2018⁶

PDF профиля персоны содержит штамп времени генерации, уникальный идентификатор отчёта и ссылки на источники — латвийские реестры данных о компаниях и санкционные списки.⁷

Тариф Agent — €15 в месяц, 50 кредитов; тариф Analyst — €29 в месяц, 200 кредитов. PDF и CSV стоят 5 кредитов каждый; если генерация не удаётся, кредиты возвращаются автоматически.

Страница профиля персоны до сих пор показывала, в каких компаниях лицо в данный момент задействовано. Теперь она показывает и то, какой была карьера этого лица в латвийских реестрах.

Примечания

Footnotes

1. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Консолидированная редакция стандартов, Рекомендация 10 «Надлежащая проверка клиента», редакция 2012 года (обновлена в 2018). Цитата: "Institutions must verify that anyone acting on a customer's behalf is properly authorized and must identify and verify that person's identity." Доступно: fatf-gafi.org. ↩

2. Руководство FATF "Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22)", июнь 2013. ↩

3. Там же, руководство FATF по PEP 2013 года: "Relatives and close associates are often used to transfer, retain, or conceal assets on behalf of a PEP. Family members comprise spouses, children, parents, and siblings…" ↩

4. Базельский комитет по банковскому надзору, "Guidelines for Counterparty Credit Risk Management", Банк международных расчётов, 2024. ↩

5. Европейский центральный банк, единый надзорный механизм (SSM), "Fit and Proper Questionnaire", обновлён в декабре 2021 года. Соответствующий раздел анкеты просит указать: "details of your personal involvement, particularly if you were declared responsible for the insolvency of the entity." ↩

6. Bellingcat, "How to Archive Open Source Materials", февраль 2018. ↩

7. Источники данных: латвийские корпоративные данные (Uzņēmumu reģistrs, Valsts ieņēmumu dienests) и государственные API обмена данными, которые в настоящее время обеспечивают доступ к записям об исторических должностях, праве подписи, коммерческих залогах и брачных имущественных договорах. Санкционные списки — ЕС, ООН, OFAC, Великобритания, Латвия. Разделы полного профиля находятся в режиме предварительного просмотра до заключения формального соглашения о распространении этих данных и обновления политики конфиденциальности. ↩