Personas profila lapā tagad redzama pilna karjeras trajektorija — vēsturiskās lomas ar datumu intervāliem un pārdēvēto uzņēmumu agrākajiem nosaukumiem, paraksttiesības, komercķīlas un laulāto mantisko attiecību līgumi. Pilns profils ir pieejams Aģents un Analītiķis lietotājiem, un viss saturs eksportējams vienā PDF vai vienā CSV.
Bezmaksas profila lapa nemainās. Personu meklētājs, profila pamatdati, kopsavilkuma plāksnītes un reģistra lomu tabula — pašreizējās un vēsturiskās amatpersonas, SIA un AS akcionāri, patiesie labuma guvēji, sankciju karodziņš — paliek savā vietā. Pilnais profils to nepārraksta. Tas pievieno četras jaunas datu sadaļas zem reģistra lomu tabulas.
Pirmā sadaļa — vēsturiskās lomas. Vēsturisko lomu skaits parasti pārsniedz aktīvo skaitu piecas līdz astoņpadsmit reizes. Sadaļā redzami pilni datumu intervāli, pārdēvēto uzņēmumu agrākie nosaukumi un lomas, kas vairs nav spēkā. Otrā — paraksttiesības: pārstāvības veids un anulēti pilnvarojumi. Trešā — komercķīlas: persona kā ķīlas devējs, ņēmējs un parādnieks, aktīvās saistības atsevišķi no vēsturiskajām. Ceturtā — laulāto mantisko attiecību līgumi: līguma numurs un reģistrācijas datums; laulātā identitāte šajā sadaļā nav iekļauta.
Eksports pieejams no profila virsraksta divās valodās — LV un EN. PDF ir cilvēklasāms dokuments ar sešām sadaļām, formatēts kā reģistra izraksts; CSV — viena tabula ar neapgrieztu sarakstu pār visām sadaļām, derīga datu importam izklājlapā vai BI rīkā. PDF noder pievienošanai KYC lietai vai atbilstības mapei; CSV — pivot tabulai pa uzņēmumu vai datuma intervālu. Eksports pieejams tikai Aģents un Analītiķis tarifos; izvades dokumentā ietverts pilns personas kods.
Praktiskie scenāriji
Klienta uzņemšana — paraksttiesību pārbaude. Klienta uzņemšanā jānoskaidro, vai persona, kas slēdz darījumu uzņēmuma vārdā, ir pilnvarota to darīt.1 Paraksttiesību sadaļa atbild uz to vienā lapā: INDIVIDUALLY vai WITH_AT_LEAST(n), un anulētie pilnvarojumi atzīmēti atsevišķi — bez ieskata katra atsevišķā uzņēmuma valdes amatpersonu sarakstā.
AML padziļinātā pārbaude — līdzekļu izcelsme. Padziļinātajā pārbaudē šodienas ienākumu plūsma neatbild uz jautājumu, no kurienes nāk klienta kopējais īpašums.
"The source of wealth refers to the origin of the PEP's entire body of wealth (i.e., total assets). This information will usually give an indication as to the volume of wealth the customer would be expected to have, and a picture of how the PEP acquired such wealth."
— FATF, vadlīnijas politiski atbildīgām personām, 20132
Vēsturisko lomu sadaļa atver karjeras trajektoriju ar pilniem datumu intervāliem un pārdēvēto uzņēmumu agrākajiem nosaukumiem — datu slāni, kas šodienas amatu sarakstā nav redzams.
PEP uzraudzība — laulāto mantiskās attiecības kā signāls. Politiski atbildīgo personu uzraudzībā laulātais ir viens no pirmajiem signāliem. FATF tieši norāda, ka radinieki un tuvi sabiedrotie tiek izmantoti aktīvu pārvešanai, paturēšanai vai slēpšanai, un ka ģimenes locekļu lokā ietilpst laulātie.3 Laulāto mantisko attiecību līgumu sadaļa rāda līguma numuru un reģistrācijas datumu — pietiekami, lai atzīmētu turpmākai pārbaudei. Laulātā identitātes saturs šajā sadaļā nav iekļauts; tas prasa atsevišķu pārbaudi.
Pretpartneru kredītrisks — komercķīlas no personas puses. Mazas SIA bilance bieži vien neatklāj, cik tās īpašnieks personiski ir ieķīlājis vai aizdevis citur. Bāzeles komiteja uzsver ķīlu nozīmi pretpartneru kredītriska pārvaldībā.4 Komercķīlu sadaļa parāda personu kā ķīlas devēju, ņēmēju un parādnieku vienā tabulā ar aktīvajām un vēsturiskajām saistībām.
Valdes locekļu un partneru vērtēšana — likvidēto uzņēmumu attiecība. Eiropas Centrālās bankas vienotā uzraudzības mehānisma piemērotības (fit-and-proper) novērtēšanā kandidāta atbildība par iepriekšēja uzņēmuma maksātnespēju ir publicējams un izvērtējams datu elements: anketa prasa sniegt detaļas par personīgo iesaisti, jo īpaši, ja kandidāts ticis atzīts par atbildīgu par juridiskās personas maksātnespēju.5
Izpētes žurnālistika — citējams un arhivējams dokuments. Avota dokumenta saglabājamība ir publikācijas profesionāla prasība.
"There are two main reasons to archive all of the digital evidence that you use in an investigation: to preserve it in case it is removed from its original source, and to prove to your audience that the material really existed."
— Bellingcat, atklāto avotu arhivēšanas rokasgrāmata, 20186
Personas profila PDF satur ģenerēšanas laika zīmogu, atskaites unikālo identifikatoru un avota atsauces uz Latvijas uzņēmumu datu reģistriem un sankciju sarakstiem.7
Aģents tarifs ir €15 mēnesī ar piecdesmit kredītiem; Analītiķis tarifs — €29 mēnesī ar divsimt kredītiem. PDF un CSV maksā piecus kredītus katrs; ja ģenerēšana neizdodas, kredīti tiek atmaksāti automātiski.
Personas profila lapa līdz šim rādīja, kuros uzņēmumos persona šobrīd ir iesaistīta. Tagad tā rāda arī to, kāda ir bijusi šīs personas karjera Latvijas reģistros.
Piezīmes
Footnotes
-
Finanšu darījumu darba grupa (FATF), Standartu konsolidētā redakcija, 10. rekomendācija "Klienta pienācīgā pārbaude", 2012. gada redakcija (atjaunināta 2018). Citāts: "Institutions must verify that anyone acting on a customer's behalf is properly authorized and must identify and verify that person's identity." Pieejams: fatf-gafi.org. ↩
-
FATF vadlīnijas "Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22)", 2013. gada jūnijs. ↩
-
Turpat, FATF 2013. gada PEP vadlīnijas: "Relatives and close associates are often used to transfer, retain, or conceal assets on behalf of a PEP. Family members comprise spouses, children, parents, and siblings…" ↩
-
Bāzeles banku uzraudzības komiteja, "Guidelines for Counterparty Credit Risk Management", Bank for International Settlements, 2024. ↩
-
Eiropas Centrālā banka, vienotais uzraudzības mehānisms (SSM), "Fit and Proper Questionnaire", aktualizēta 2021. gada decembrī. Anketas attiecīgā sadaļa prasa: "details of your personal involvement, particularly if you were declared responsible for the insolvency of the entity." ↩
-
Bellingcat, "How to Archive Open Source Materials", 2018. gada februāris. ↩
-
Datu avoti: Latvijas uzņēmumu dati (Uzņēmumu reģistrs, Valsts ieņēmumu dienests) un valsts datu apmaiņas API, kas šobrīd nodrošina vēsturisko amatu, paraksttiesību, komercķīlu un laulāto mantisko attiecību ierakstu pieejamību. Sankciju saraksti — ES, ANO, OFAC, Apvienotā Karaliste, Latvija. Pilnā profila sadaļas šobrīd ir pirmizskates statusā līdz formālā līguma noslēgšanai par šo datu izplatīšanu un privātuma politikas atjauninājumam. ↩